הזמן האידיאלי להתחיל בתכנון פרישה הוא כ-3 עד 5 שנים לפני מועד הפרישה המתוכנן, אך גם חצי שנה או שנה לפני זה זמן מצוין. ככל שמתחילים מוקדם יותר, ניתן לבצע מהלכים אסטרטגיים לשיפור הטבות המס, לבצע התאמות בתיק הפנסיוני ולמנוע טעויות בלתי הפיכות שיעלו לכם בכסף רב בהמשך.

סוכני ביטוח או יועצים בבנק מייצגים לרוב גופים פיננסיים מסוימים ומבצעים פעולות נקודתיות. תכנון פרישה אישי מציב אתכם ואת הצרכים שלכם במרכז: אני בוחנת את כלל הנכסים שלכם (פנסיות, קופות גמל, נדל"ן, חסכונות פרטיים) ומסתכלת על התמונה המלאה דרך משקפת של מיסוי, חוקי עבודה וצרכי מחיה – ללא תלות באף גוף מוסדי

מדינת ישראל מעניקה הטבות מס ופטורים משמעותיים מאוד לפורשים (למשל באמצעות "קיבוע זכויות", פטור על פיצויים, תיקון 190 ועוד). ללא תכנון מקצועי, חלק גדול מהכסף שלכם עלול לרדת לטמיון לטובת מס הכנסה. בתהליך העבודה איתי, אנו מנצלים את כל פרצות החוק הלגיטימיות כדי להבטיח שתשלמו את המינימום האפשרי ותשמרו את מקסימום הכסף אצלכם בכיס

 בחלק גדול מהמקרים – בהחלט כן! למרות שישנן החלטות שהן בלתי הפיכות (כמו בחירת מסלול קצבה מסוים לאחר קבלת הקצבה הראשונה), ישנם נושאים רבים במיסוי, פריסת מס מחדש או ניהול השקעות נכון של כספי הפרישה שניתן לבחון ולתקן בדיעבד. מומלץ להגיע לבדיקה בהקדם האפשרי

 לפגישה הראשונה אין צורך להגיע עם הררי ניירות. הדבר החשוב ביותר הוא להביא את תעודת הזהות שלכם (כולל הספח). בעזרתה נוכל להוציא בלחיצת כפתור דוח מעודכן מהמסלקה הפנסיונית והר הכסף, שירכז עבורנו את כל התמונה הפיננסית שלכם. אם יש לכם תלושי שכר אחרונים או מכתבי סיום העסקה, נשמח לעבור גם עליהם